まず、投資家とトレーダーの違いは…
投資家は、「その“価値”に資金を投じる行為」によって、将来の価値上昇で利益を得る人である。
トレーダーは、「現在の“価格”に資金を投じる行為」によって、先の価格の差益分で利益を得る人である。
私はFX(外国為替証拠金取引)トレーダーとして、10年間苦しみながらも何とか継続することができました。
しかし、FX・株の取引をするトレードの世界に入ると、1年〜2年の間に70〜80%の人が撤退していきます。
なんでかな? ず〜と考えていました。
>> 簡単だよ!<<
お金が無くなって、投資する資金が底をついたからだよ!!
結果は、まさにそうなんですが・・・なぜ、1〜2年で資金が増える人、と無くなる人に分かれるのか?
調べると・・正論と思われることに近づきました(^^)/
サラリーマンも含め仕事では、ほとんどの人が・・つらいことがあっても歯を食いしばってあきらめずに頑張る! 自分の信じた道は、何としても努力してやり遂げる!(優秀な、スポーツ選手もまさにそうかも知れません!)
責任感のある人ほど、まじめな人ほど、この傾向にあり、また日本では美学とされています。
これは、社会の中では当然であり、そんな人間が尊敬されるべきです!
そう!・・この頑張り屋さんが、そのままトレードの世界に参入し、歯を食いしばりあきらめない努力感、責任感で頑張った結果。。最終的には資金を無くし撤退した人が多かったようです。
FX・株などのトレーダーとして生き延びる勝組は・・・
−−−−
(1) あきらめが、とにかく早い人
(2) 自分の道は信じない(自分の道も無い)、大勢の意見にはためらわずに賛同し、すぐについていく人
−−−−
こんな、社会では絶対に一緒に仕事をしたくない「いいかげん!」な性格の人間がトレーダーとして生き延びているようです。
一例では、二人が同時に・・「今からドル円は円安になる!」と信じてロング(買い)を入れます。
しかし、数時間後には円安方向にあったドル円は、一気に逆方向に進め始めます。
(A)一人は、今まで円安だったこともあり、自分を信じて我慢、今から絶対に円安に戻って利益が出る! それまでは辛抱、我慢の時と考えた「まじめタイプ人間」
(B)もう一人は、「あれ〜?逆じゃん?おいおい4千円もマイナスになってんじゃん!4千円で損切りして、様子見しよう!また、良い時も来るよ!」・・の「すぐに、あきらめる楽観的タイプの人間」
結果は・・・
限られた資金の中、(A)さんは、次のポジションを持つ資金が無い!ず〜と戻るのを待つが、さらに円高が進み…もう、ポジションを持っているしかない「塩漬け」の暗い地獄の世界に入り強制損切におびえる日々を過ごします。
(B)さんは、今回は4千円のマイナスを出したが、残った使える現金があり、新しいタイミングを見つけてエントリー、今度は予想通りの方向に進み、利益を出したところで。。こんな性格なので、少ないけど”儲けは儲け!”とためらわずに、決済して終わる。 また、新たなエントリータイミングを探す!!
ということで、トレーダーには基本知識は当然必要ですが。。
>> 「ためらわずに、あきらめる」
>> 「引きずらずに、すぐに気持ちの転換ができる人」
が、生き残れるトレーダーの条件のようです。
これから、株・FXなど自己責任で投資を始めるなら、すぐに気持ちを修正できるスピード感を身につけましょう!!
FXを10年続けてきた私は、「あきらめが早く、大勢の意見にはためらわずについていく自分を持たない人間」だったようですね(-_-;)
日経上昇に合わせ、仮想通貨が異常な上昇を見せています。
一年前のコロナショック時に、1ビットを40万円で購入していた人は・・1年後の現在で500万円です!笑いが止まらないですね、きっと! 銀行に置くならって、預貯金の一部の100万円で買っていたら・・1,250万円か(^^♪
イーサリアムも、20万円分買っていたら、185万円か…きっと波に乗った人で「億り人」になった人もたくさんいるのではないでしょうか?
私?? 3年前に5万円で買ったイーサリアムが、今25万円ですので…「小銭人」でしょうか?
TBS時代劇”水戸黄金”…黄門ですね (^-^;
=《黄金比率(1.618)》は・・ご存じでしょうか?=
興味があったら読んでください!
どこかで聞いたことがある方もいると思いますが・・
デザインなどで必ず出てくる、何とも気持ちの良いバランス比率1.618倍のアレです!
画像のように、「ミロのビーナスの身長」「ピラミッド」etc・・
「1:1618」というバランスは、デザインだけでなく多方面で応用の利く比率で・・
たぶん『人間の思考、行動を左右する比率』ではないでしょうか!
でたでた!占い、オカルトの話か (*_ _)
そう言わずに、少しだけ読んでください m(__)m
自分の人生チャートって、作ったことあります?
横軸に年齢の0歳〜現在の年齢、縦軸は0%〜100%にします。
0歳を50%としてスタートします。最高幸福を100%、最低不幸が0%になります。
どなたも、たぶん50%を中心に上下にトレンドしながら進むと思います。50%から100%に進むだけの人生は多分ないと思います。
人生を表にすると、不思議と不幸の40%、幸福は60%あたりで折り返しながら進んでいきます。もし今が、40% 60%なら今以上に慎重に先を考える時期で、40%は何とか抜け出そうと必死になり、60%は幸せが少し不安になり立ち止まる場所だったり、100%から下落しても一服できる所です。実際には、38.2% 61.8%が意識される数値です。
相場もまた、この黄金比率が強く意識され動いていきます。
相場チャートに使うテクニカルインジケーターの「フィボナッチリトレースメント」を直近チャートの上下に当てると・・38.2% 61.8%で止まってから改めて上下に動き出します。
その他、半値の50%・23.6%・78.6%・88.6%などがありますが・・
黄金比率の61.8%は最重視の比率とされます。
相場では、株、為替、仮想通貨etcと、人が動かす値動きすべてに適用できます。
では、もし100%を超えたら・・どこまで進むのか?今度は「フィボナッチエクスパンション」を当てると目安になるのが161.8%その先は261.8%あたりとなります。
人生、相場も黄金比率を一つの区切り目標で頑張れば・・何とかなるのではないでしょうか?
大統領選挙開票、FXトレーダーも今日は大きなチャンスです。大きく動くので、1分単位のスキャルピングトレードになります。準備はOK。
=FX会社の裏側?=
FX取引を行なうにはまず証券会社に口座を開設し、先にお金を担保として預け入れます(どこも1万円以上かな?)。このお金から「証拠金」を立てて証拠金の何倍〜何百倍もの通貨を取引します。
これが、「外国為替証拠金取引」です。
ご存じのように、為替取引だけでも世界では何兆円もの資金が毎日市場に流れています。
では、私のように米粒、ホコリにもならないような金額のFX取引が本当に為替の世界市場に参入しているのか?疑問ですよね?
日本のFX証券会社は金融庁の許認可を受けて開設していますが、現在で大小さまざま46社ほどあります。
なかでも、大手で信頼できるFX会社は数社ほどかな?
日本のFX会社は必ず儲かる(会社が)!ってよく言われますが?
では実際はどうなのでしょうか?
ここで気になるのが、新たに参入したFX投資家の80%は1年で撤退するというデータがあるようです。
FXをやっている人のほとんどが、負けていることになります。
@・・
ここでよく出てくるのが、DD方式・NDD方式という言葉です。
日本ではほとんどが、DD(Dealing Desk)方式を採用しています。
(海外FX会社はNDD方式を採用)
では、日本のDD方式とは・・
本来、為替取引はインターバンク市場(銀行間取引市場)で行われるべきですが、DD業者はインターバンク直結ではなく「ディーリングデスク」を置いて、顧客とディーラーの取引、つまりは顧客とFX業者との「相対取引」になっていますので、顧客の注文がそのままインターバンクに流れてるわけではありません。
と言うことは・・年間で90%負けている〇〇トレーダーは、注文を市場に流さずにディーラーに対応させよう!(DD業者が顧客の注文を「呑む」)
この□□トレーダーは、1億円の注文しかも70%は勝っている・・ならインターバンク市場に流そう!ってことができます。
つまり、ギャンブルでいつも負けている顧客は、回数を重ねるほど親が勝つ仕組みです。(でも、これは金融庁から承認された合法的なやり方です(*_ _))
海外FX会社はNDD方式が多く、つまりすべての注文をインターバンク市場に流す方式です。
当然すべての日本FX業者がやっている訳ではありませんが、DD方式は注文タイミング・価格変動をFX業者優位に遅らせることも可能になります。
A・・
FX業者は、本来何で利益を出しているのか?
スプレッド(売値と買値の差分・・買って、0秒で売っても損がでます)を手数料としていますので、市場に流さないDD業者は、その他で大きな利益をだす手段がありますので、海外FX会社に比較するとスプレッド(手数料)はかなり低めに設定されています。
FXを始めたころは、日本業者は信用できる正直者、海外業者は?マークでしたが、そうでもないようですね!
※FXに興味がある方、読んでください。
【自動売買EA、人工知能AIを使ったトレード】
トレードには、人間が経験で売買を行う裁量トレード、そして今注目されている自動売買があります。
ネット環境とデジタル技術の進歩で、株・為替など相場のトレードは今や人工知能AIのシステムトレードが最新技術として注目の的です。
AIのシステムトレードは、過去10年ほど(システムによります)の取引データをディープラーニングして、現在のチャートに一番近い状況を即座に選び、1分〜24時間以上先の動きを予測するシステムです。
当然、売買も自動で行います。
AIのトレードは、膨大なデータ処理が必要なため処理対応ができる機関投資家、ヘッジファンドなどを中心に稼働していますが、大手証券会社では顧客サービスで個人でもAIシステムを利用できるところもでてきました。
個人では私も使用していますが、パソコンによるEA自動売買が主流です。
これは、過去のデータは使わず、あらかじめプログラミングした条件(各インジケータを組合せ、この条件を満たしたら買い、売り、決済)を自動で行う方法です。
24時間稼働させるためにレンタルサーバーを利用する方法と、私のように夜PCの電源を入れたままニューヨークマーケットの時間のみ自動の売買を寝ている間に行なわせるなど、使い方は様々です。
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では、AI・EAは最強のトレードなのか?
現在でも、東証のように相場の取引は昔と同じように行われていることから、やはり、それぞれの利点欠点があります。
AI・EAの自動売買のメリットは、感情無し疲れなしで勝とうと負けようと関係なしに条件のもとにちゅうちょなく売買するので、円換算で数円、数百円利益のスキャルピング売買でも数分に何十回と行うことができます。
デメリットは、人間の裁量では絶対に失敗しない場面でミスを犯すことがあるようですね。また、世界のAI売買を常に意識して動くプログラミングが多いようで、過去にあったように、1つのAIがミスし大量に売を出した方向に世界のAIが追従して数秒でマーケットが大暴落したことがありました。
人間が行う裁量トレードは、技量と感情も含め売買するのでAIでは感じ取れない相場の流れを読むことができる・・と私個人は勝手に思っています。
デメリットは、ストレスと判断時間の遅れによるタイムロスでしょうか。
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競馬でサラブレッドの今日の感情、やる気度合い?を見抜けないように、世界の政治、経済、天候災害など自然環境によってもリアルに相場は大きく変動することと、何よりもまだ相場の上下の大半は、世界のトレーダーの裁量で左右されていることから・・AI・EAの自動売買は100%とはいかないようですね。
しかし、トレードスピードの速さを生かして今後益々活躍の場が多くなることは確かです。
これから先は、チャートモニターが乱立し罵声が飛び交うディーリングルームから、サーバーラックが立ち並ぶ静かな光景に変わることと思います。
※FXに興味がある方、読んでください。
【FX(外国為替証拠金取引)とは?】
通貨をその他の国の通貨に換える取引を「外国為替取引」といいます。例えば日本円を米ドルに換えることを「ドル買い」あるいは「円売り」といいます。1ドルをレート(110円なら)110円を支払えば交換できます。
・・FXは、少ない資金で大きな運用・・
FX取引を行なうには証券会社に口座を開設し、先にお金を担保として預け入れます。これを「証拠金」といいます。FXは預けた資金の何倍もの通貨を取引できます。
これが、「外国為替証拠金取引」です。
日本では、25倍(レバレッジと言います)なので、1万円の証拠金で25万円分のドルを取引できます。
※海外FX会社は規制が無いので25倍以上が適用できます。
ちょうど、テコのように小さい力で大きな物を動かします。
レバレッジにより証拠金に対して大きな取引が可能なため、買った(売った)方向に進めば大きな利益がでる反面、相場が反対に動いた場合、大きな損失を被る可能性があります。
では、マイナスになったら追証のお金が?(-_-;)
これは、日本でも海外FX会社でも通常取引なら心配はないと思います。
損失の拡大を防ぐための自動ロスカット(強制決済)という仕組みで資金の約20〜30%程度を残したり、海外会社はマイナスになると0円に戻してくれるゼロカットシステムなどが導入されています。
しかし、急激な大幅変動などでシステムが追従できない場合は、自動ロスカット(強制決済)が反応できなくて資産がマイナスとなり追証を受けた話も聞いたことがあります。
実際の取引は、何年も持ち続けるやり方から、数週間のスイングトレード、一日で終えるデイトレード、数分で少ない利益をコツコツ貯めるスキャルピング取引などがあります。
まずは、為替チャートを見れることが大事になります。
FX会社には、本番と同じシステムでデモトレードができますので興味があったら挑戦してみてください。
取引方法その他は、次の機会に!
>>>株取引のように何十万もの資金を用意しなくて良いのと、売りと買いが同じ条件でできること、24時間取引できることなどのメリットはありますが、ギャンブルのように予想で取引すればアッという間に証拠金が減っていくデメリットもあります・・世の中は、プラスとマイナス、陽と陰、表と裏?が必ずある?ってだれかが言ってましたね(^^♪<<<
FX自動売買システムを夜間も監視できる寝室に移したことで、ディーリングルーム(トレーディングルーム)のモニターが1台マイナスになってしまった。
これまでメインのモニターは27インチでしたが、ネットで2万円台で32インチが買えるため、また高齢で小さい字も見にくくなり(-_-;)この際32インチにとacerの大型にしました。
設置してみると、確かに大きいのは良いのですが。。ちょっと大きすぎた感があります(-_-;)
しかし、空いた時間はYouTubeで音楽関係の動画を見ることも多いので迫力は今以上になり良い点もありました。
PCのキーボードが1文字NGになり、ネットで2,000円で買いました。
LEDが光ってきれいですが、中国語と英語のみで日本語の説明書はありませんでした。何とか、使えますが・・
FXを始めた時の夢でもあった「寝てる間にガンガン稼いでくれる自動売買の構築、金のなる木を探し出す!」ことにしました。
・・FX自動売買(1)・・
FX会社のシステムトレードは各社数種類を経験しましたが、投資ファンドのように、選んだ内容にお金を預けて・・失敗することも儲けることも言ってみれば人任せです!
極端に言えば、ブラックボックスにお金を入れて数か月で出てきたら。。あれ〜マイナス! やった、増えた! って感じですね。
これでは、どうも納得できない!。。なら、自分のパソコンで自動売買のプログラムを走らせて24時間自動売買をやろう!ってことにしました。
毎日自宅で、プログラムの状況・資金管理ができるので、これなら損しても利益がでても分析できるので納得できそうです。
自宅で中古のPCを買って構築することに。やっと、ネットで買った中古PCがきました。
NECのスリムデスクトップ、CPUはcore i3第三世代、OSはwindows10、ハードディスクは24時間稼働を考慮して節電、騒音、機械式構造がないSSD(半導体素子メモリ)にプラス4000円でHDDから交換しました。
・・FX自動売買(2)・・
今回検討の自動売買(以下EA)は、AIアルゴは使わず指定したチャートテクニカルインジケータの判断で自動で売買を繰り返すプログラムです。
為替チャートのプラットホームは、世界で無料で使えるメタトレーダー(MT4)です。
自動売買のアプリは、MQLという言語を使ってこのMT4で走らせることになります。
最初から、作成するのは私の力では無理なので他人様が作ったソフトの設定値を変更することで自分のトレードに合った「金のなる木」を作ることになります。
FX自動売買プログラム(EA)を探してみると、この世界も奥が深かった。
無料のEAもあり、1万円〜10万円以上の有料EAと数えきれないほどあった。
特に、有料のEAは完成度が高い。
無料EAは、特に海外サイトに多いが、今後の改良を目的に開発者が完成した時点でアップして多くの人に無料で提供している。
しかし、無料EAは未完成な部分が多く実践で使うには少し勇気がいる!
各EAは、MT4でバックテストをすることができ、過去10年以内で売買のテストをすることができます。
まずここで、良い結果を出すことが第一条件になる。
1)純益 2)勝率 3)平均利益・平均損失 4)最大ドローダウン(最大損失は資金の何%が想定されるか)
などを、自分が納得する数字でクリアする必要があります。
・・FX自動売買(3)・・
私の目標とするFX自動売買プログラム(EA)は、「一日の売買取引回数が多く、数百円の利益をコツコツと積立てる、損切りも少なく、勝率は60%以上!」ってことで、特に損切り額を小さくしてコツコツドカンの一発で逆転マイナスになることを避けるEAです。
1回の利益は小さいですが、PC自動売買なので嫌になったり、一発逆転バクチをすることは皆無で、永遠と小さな利益を追い求めます。
また、大きく値幅が動く時間帯だけを売買、金曜日の夕方にはすべてのポジションを決済する。・・というわがままなEAです。
こんな自動売買EAが、できるか、探せるか・・は分りませんが、次からは探した無料EAのバックテスト後にFX会社のデモトレードで実践してみようと思います。
海外サイトで何とか使えそうな無料の自動売買ソフト(EA)を15個ほど探してきた。
早速、3か月前からのバックテストをするが、ほとんどのEAは総利益がマイナス(-_-;)になった。
パフォーマンスを上げるため、設定数値を少し変えてみると・・1日に5回以上取引して3か月間で大幅にプラスに転じたEAが4個ほどピックアップできた。
(無料で起用した高校球児のほとんどが打てなかったが、少しアドバイスして何とか少し打数が増した感じです)
少し使えそうな選手(EA)を、次から証券会社のデモトレードで働かせて成果が出るか様子をみます。
・・FX自動売買(4)・・
そのままだと、ほとんど使い物にならないEAを何とかパフォーマンスを上げるため、パラメータの設定数値を変える作業に。
PCのプラットホームMT4での最適化、無料の最適化ソフト活用でかなり良くなったが、まだまだ満足出来る状況にならない!
最後はやはり、手作業になりました。
数値を変えてバックテストしてノートに記入、また数値を変えての繰り返し作業です! この日は、これ6時間もやってました(-_-;)
会社の仕事もそうでしたが、最後の詰めはアナログ手作業で納得できる成果が得られた気がしますね!
約1か月間、毎日朝6時〜12時間のフォワードテスト(デモ実践)をさせて3個だけが利益を出しています。
5分足チャートで、平均すると各EAが日に6回程度のトレードです。(まだデモです)
自動売買とは言え「1年ほったらかし」の状態では必ず負けます。
値が大きく動く時に、自動売買を起動させ小さな利益をコツコツ積立てて大きな利益に換えるのがEAを生かせる方法だと思います。
裁量トレードのように、希望的な「きっと戻る!」を意識して、結果大きな損切りを招くことはEAにはありません。
また、前回の損を今回で埋めようと大きく張るギャンブル的発想もありません。
3回も続けて損切りすると、人間なら折れるところでも条件に合致すればためらいなくエントリーします。
しかし、人間の裁量トレードは目の前だけでなく世界の政治経済情勢、トレードする人間の心理まで読みながら先の先まで予測してトレードすることができます。
人間、EAプログラムそれぞれお互いの利点を生かしトレードすることが、これからは必要なのかもしれません。
・・FX自動売買(5)・・
FXトレードで得た利益は、多少に関わらずプラスした部分は生活費に充当するように心がけています。
サラリーマンは定年後、給与に代わる少ない年金で暮らすことを強いられます。
しかし、退職後すぐに年金に見合った節約生活へ切り替えられるかは難しいね。(私の場合ですが)
退職直前の給与額が毎月あれば、定年前と同じ生活ができます。
この差を何で埋めるか? 再就職で、貯金を崩して・・・
選択肢は多々あると思いますが、年金は生活費に100%充当、自分の小遣い程度は自分で稼ぎたいとの考えで当初、投資・FXをスタートしました。
とは言え、トレードで得る利益は固定されず、最悪マイナスの覚悟も必要です。
毎月1円でもプラスで終えることを目標に、試行錯誤で頑張って何とか10年目になりました。
FX自動売買の構築をスタートして2カ月になります。
結果は、いまのところまあまあで、1週間で1,000〜1,500円のプラスあたりを継続。
構築した自動売買システムは、昼間の裁量トレードで横の画面が気になるのと24時間稼働でいつでも監視きるように一式を寝室に移動しました。
システム名も、 Automatic trade machineで【ATM君】と名づけました。
〜現金自動預け払い機〜と同じになってしまいましたが(-_-;)
-もっと確実に利益を伸ばすには−
1)土日で1週間を検証してパフォーマンスが落ちたら修正、最悪はEAを変える
2)長期チャートの方向のみでエントリーする
3)昼間はドル/円、ニューヨークタイムはユーロ/ドルに徹する
これを徹底して守れば、利益を継続できる気がします。守れるかが、最大の問題です(-_-;)
・・FX自動売買(6)・・
FXの自動売買、試行錯誤しながら挑戦しています。
現在は、24時間月〜金で2つの無料EAを走らせています。
失敗を繰り返しながら、自動売買(EA)の操り方も少し解ってきました。
実戦に入り、何とか毎週連続で利益をだしたので(2000通貨で週1,000円プラス程度)・・先週は思い切って1万通貨トレードを!
やはり利益も増えて、週5,000円以上にアップ。
トレーダーの中には、1年間で利益が出せればと考える方も多いのですが、私は毎月必ず利益を出すことにこだわってますので、毎週土日で行う検証とパラメーター設定の微調整が非常に大事であり収支にも大きく影響しています。
この作業を怠らなければ、たとえマイナスになってもドローダウンも小さく大きな損は出さないと信じています。
昼間の裁量トレードで連続マイナスになったときは、自動売買で穴埋めされたこともあり、それからは昼のトレードも買・売の選択を指定して、エントリーはEAまかせ、決済だけを裁量でするという・・今まで長くやってきたトレードスタイルも少し変わってきました。
的確な表現ではないかもしれませんが・・・
購入から9年目、windows7からWindows10に無料アップグレードして使っていたPCが突然電源ダウン(-_-;)
昼間は、4画面にFXチャートを出してリアル売買もしているため、PCダウンは命取りになります(-_-;)
最近、頻繁に発生するようになったため、また立上り・動作も遅くなったので思い切ってデータを保存してWindows10を初期化することにしました。
まず、Windows10回復ドライブをメモリーステックに保存しこれを使って初期化!
やっとまっさらのwindows10に、立上りが早!!(^.^)
しかし、またまた電源ダウン?
自作のデスクトップPCですので、仕方なしにPCパネルを外し内部点検・・なんと、冷却ファンにホコリがびっしりと。
これが、ファンのモーター回転をさまたげモーターに負荷をかけて余分な電流を流していたようだ(-_-;)
早速、掃除機でホコリの撤去、ついでにCPUファン、PC内部もきれいに・・稼働音も小さくなり気持ちもスッキリ!!
−−−−−−−−−−−−−−−
Windows10の初期化は簡単にできました。
windows98の頃は大変でした、まずは初期化フロッピーディスクでC;FOMATからHDをまっさらにしてwindowsをインストール、それから多数のドライバーを入れる作業に。
これで、やっと個人アプリを入れられる状況に(-_-;)
Windows10は、回復ドライブ使うことでアプリなどファイルだけを消してWindowsとドライバーはきれいな状態にリセットしてくれるようです(^.^)。
時間もかからないし、安定したOSフォーマットが可能です。
現在、ビデオボードを1枚追加してマルチ画面(4画面)にしていますが、やはりCPUとメモリの負担は大きくそろそろ最新のCPUとビデオチップにする時期かもしれませんね。